银行网点案件风险排查报告2篇

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篇一：银行网点案件风险排查报告

　按照银 监 监局《关于进一步做好案件 风 风险排查工作的通知》要求 ， ，我行对全辖内控制度执行 情 情况、账户管理情况、大额 存 存款进出情况、现金管理情 况 况等业务开展情况进行了全 面面的风险排查。现就有关情 况 况报告如下：

　一、加强组 织 织领导。根据银监分局和总 、 、分行案件风险排查工作要 求 求，我行结合实际制定了全 行 行案件风险排查工作《自查 方 方案》，明确由财会信息部 牵 牵头，抽调客户业务部、信 贷 贷与风险管理部业务主干开 展 展案件风险排查工作。

　二 、 、认真开展自查。本次共有 人 人参加了案件风险排查，共 核 核查开户企业户，查阅各类 凭 凭证、账簿本；查阅大额现 金 金登记簿本，查阅账户资料 份 份。

　内控制度执行情况。

　我 我行制定了制度、制度、制 度 度、制度、定期审计制度、 现 现场和非现场监管制度等内 控 控制度。按照人民银行和上 级 级行的要求，安装了公民身 份 份核查系统、反洗钱系统、 会 会计远程监控等防控系统， 加 加强了客户身份核查工作， 加 加大了对大额和可疑交易进 行 行登记、监测、分析的力度 ， ，进一步提高了我行案件风 险 险排查的工作质量。

　账户 管 管理情况。我行严格按照《 中 中国人民银行兰州中心支行 关 关于开展人民币单位结算账 户 户年检的通知》要求，在组 织

　织财会人员认真学习《人民 币 币银行结算账户管理办法》 、 、《人民币银行结算账户管 理 理办法实施细则》、《人民 币 币银行结算账户管理系统业 务 务处理办法》、《中国农业 发 发展银行电子验印系统管理 暂 暂行办法》、《反洗钱法》 、 、《金融机构身份识别和客 户 户身份资料及交易记录保存 管 管理办法》、《中国农业发 展 展银行反洗钱客户风险等级 分 分类管理暂行办法》等制度 办 办法的基础上，循序渐进对 所 所有账户进行全面、彻底的 清 清理，对我行综合业务系统 中 中客户信息、反洗钱系统中 客 客户风险等级功能模块开户 企 企业信息、电子验印系统中 开 开户信息及预留印鉴卡信息 进 进行核对、维护更新，与人 民 民币银行结算账户管理系统 中 中相关信息和留存账户资料 中 中的客户信息核对一致，确 保 保了我行开立的账户合规合 法 法，保存的客户身份资料及 交 交易信息准确、连续、有效 和 和完整。

　季度我行新增客 户 户户，变更账户信息户，撤 销 销账户户，在我行开户的企 业 业总数为户，开立账户总户 数 数为户，其中：基本户户、 一 一般户户、临时户户、专用 账 账户户，在为企业开立账户 时 时均进行了企业身份认证和 法 法人身份认证，办理的结算 业 业务逐笔通过电子验印系统 对 对客户预留印鉴的真实性进 行行了验证，没有发现违规办 理 理业务的问题；我行按月与 开 开户企业核对账户余额、资 金 金往来情况，并由开户单位 在 在对账回执上盖章确认，季 度 度累计发出存、贷款对账单 份 份，收回份，收回率达到了 1 100%。

　大额存款进出 情 情况。此次案件风险排查共 核 核查年月日至月日发生的金 额 额在万元以上的大额存款汇 划 划业务笔、金额万元，其中 ：

　：汇入笔、金额万元，汇出 业 业务笔、金额万元。通过清 理 理核查，未发现无相关凭证 的 的大额收付存款，整收零付 和和零收整付且金额达到相当 数 数额的存款业务；未发现账 户 户所有者与无业务往来者划 转 转大额款项问题，未发现他 行 行汇入资金用途缺失问题。

　现金管理情况。按照上级行 关 关于加强现金管理的有关要 求求，各支行都建立了大额现 金 金备案登记簿、现金出入库 登 登记簿、现金收付登记簿、 库 库存现金登记簿、长短款登 记 记簿、残币兑换登记簿、假 币 币收缴登记簿、现金查库登 记 记簿、库箱交接登记簿等登 记 记簿。通过自查，没有发现 违 违规办理大额取现的问题。

　三、今后工作打算。

　加强 案 案件风险排查工作。进一步 加 加强对风险防控的组织领导 ， ，协调各个工作环节，做好 反 反洗钱工作，严格落实大额 和和可疑交易登记、报告制度 ， ，对大额现金存取、转账业 务 务进行联网核查，严格按照 《 《人民币银行结算账户管理 办 办法》有关规定审核、开立 各 各类存款账户，保管账户和 交 交易记录资料。

　强化各项 规 规章制度的学习。继续坚持 每 每周二、四集中学习制度， 进 进一步增强业务人员的工作 责 责任心、内控制度的执行力 及 及风险防范意识，消除麻痹 大 大意思想，堵塞漏洞，从源 头

　头上遏制案件风险的发生。

　 强化各应用系统管理。落 实 实系统管理制度，切实加强 公 公民身份核查系统、电子验 印 印系统、账户管理系统、反 洗 洗钱监控系统、综合业务系 统 统的管理。严格人员配置、 职 职责履行、操作管理和密码 使 使用,规范系统操作行为, 切 切实提高系统运行管理水平 , ,防范操作风险,保证系统 安 安全、稳定、高效的运行。

　切实构筑风险控制防线。认 真 真履行柜面会计监督职责， 严严格贷款资金的支付审批手 续 续，建立监督信息反馈机制 ； ；运用远程监控系统加强对 业 业务处理关键环节和重要时 段 段的实时监控；将案件风险 排 排查工作纳入财会、信贷工 作 作的考评范围，加大对财会 、 、信贷人员履职尽责的考核 力 力度；加强与武威银监分局 、 、人民银行和上级行的沟通 与 与联系，配合各部门做好与 案 案件风险排查有关的检查工 作 作，有效控制案件风险，确 保 保资金安全。

　附件：案件 排 排查情况统计表 年月日

篇二：银行网点案件风险排查报告

　现将我行的排查的自查情况报告如下：

　一、 高度重视， 加强组织领导 成立**县支行案件风险排查领导小组。

　组长：

　由党委书记、 行长担任。

　副组长：

　由党委委员、 副行长担任。

　成员单位：

　由支行综合办公室主任、 信贷管理部经理、公司业务部经理、 个人信贷部经理、 中间业务部等部门负责人担任。

　领导小组办公室设在支行综合办公室， 由综合办公室主任领导小组办公室主任。

　领导小组负责排查工作的组织领导、 实施方案审定、 有关事项的研究会审， 以及沟通督导、反馈报告等。

　二、 突出重点， 全面排查 （一）

　业务方面排查和重点检查 1． 信贷业务。

　 （1）

　ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， **支行存量中公司类（按照 CMS 系统分类）

　无不良贷款。

　不存在内外部勾结骗取贷款、 担保抵押无效或不足值形成资金风险、 贷款资金流入股市或挪作它用等问题风险。

　（2）

　我行个人不良贷款共 18 笔, 金额 252254. 34 元，其中小额农户贷款 12 笔， 金额 185154. 55 元， 个人住房贷款 2 笔， 金额 44208. 53 元。

　经自查不存在虚假按揭、 冒（顶、 假）

　名贷款、 内外勾结骗取贷款等情况， 也不存在贷款被他人（含担保人、 合作机构、 中间人）

　冒领、 截留等情况。

　（3）

　我行个人贷款中没有以他行存单质押的存量贷款。个人存单质押贷款均属我行存单， 且办理了 止付手续。

　不存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用， 先放款、 后质押导致资金风险等。

　2． 票据业务。

　我行ⅩⅩ年1办理2笔银行承兑汇票贴现业务， 金额150万元。不存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；不存在未按规定查询导致虚假票据诈骗， 内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、 无真实贸易背景贴现等问题风险。

　3． 负债业务。

　（1）

　ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， 我行开立存款证实书 5 笔， 金额 140 万元； 分理处办理存款证实书开户4 笔。

　无当天开户当天销户情况， 不存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金， 单位新开（销）

　户， 严格按人行帐户管理办法收集开户资料， 及时报送人行进行审批， 不存在内

　 外部人员利用虚假手续、 自制、 篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，

　（2）

　重要账户：

　我行账户的开、 销均按相关操作程序办理， 所提供资料与原件一致， 资料完整， 办理手续齐全，印鉴卡指定专人入库保管， 其所开立账户的结算业务未发现异常情况。

　（3）

　重点交易：

　我行存款开销户、 冲账、 抹账、 挂失、提前支取均按相关业务操作规程办理， 无代客户办理业务，无应使用而未使用重要凭证支付交易现象， 无员工出借账户为客户办理汇划结算； 无利用客户资金购买理财产品； 无以客户名义办理信用卡进行恶意透支等情况。

　4． 中间业务。

　我行中间业务涉及收费的项目 ， 均按规定标准收取相关收续费并及时入账， 无未经批准人为免收客户手续费， 截留收入私设“小金库” 等情况； 不存在截留、 挪用、 贪污客户资金等问题。

　5． 资产处置业务。

　我行处置的资产由上级批复及代理处置， 不存在低价处置、 暗箱操作； 处置的款项及时入账， 不存在贪污、 截留、挪用资产处置收入。

　6． 银行卡及网银业务。

　（1）

　银行卡业务。

　我行不存在内（外）

　部人员利用虚假资料办理信用卡后恶意透支资金， 持卡人未利用虚假消费

　 恶意套现情况， 内部人员未截留、 借用他人信用卡恶意透支或套现， 伪造、 修改核销资料， 对不符合核销标准的透支进行核销， 企业无批量开卡进行恶意透支等。

　（2）

　网银业务。

　开立的企业网银、 个人网银业务不存在虚开虚办网银业务， 所有提供的资料都合法合规， 未发现私开网银业务挪用客户资金， 企业内部人员通过网银操作挪用企业保证金， 通过网银业务进行集资、 洗钱等问题风险。

　7.

　财会业务。

　我行在建工程、 网点装修、 固定资产购置支出， 均按上级行批复的额度及用途使用， 不存在截留财务收入、 虚列费用支出形成“小金库”， 贪污、 挪用费用资金等。

　8． 表外业务。

　我行对外出具的保函、 担保、 证明、 承诺书等未发现问题风险。

　9． 对账管理。

　ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， 我行对人行、 同业往来明细进行逐笔勾对， 往来账务余额一致； 对账实行双人上门对账， 换人复核， 对账工作符合相关制度规定。

　不存在截留、 挪用人行、 同业往来及系统内资金， 人为调整经营指标等问题风险； 不存在利用客户长期不对账漏洞收取款项不入账、 少入账、 延迟入账； 不存在私刻企业印鉴， 自制、篡改、 伪造凭证和印鉴等方式挪用盗取客户资金； 不存在上门服务、 延伸柜台人员出具虚假银行回单、 涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金； 不存在因岗位

　 制约与会计监督失效、 机控措施不到位导致盗用、 挪用客户资金等。

　（二）

　安全保卫方面排查和重点检查 1. 我行各营业场所物防、 技防设施配备符合规定要求，使用情况正常。

　2． 除分理处外， 其它自助设备的物防技防设施配备使用正常。

　3． 营业场所严格执行人防制度和ATM巡检制度。

　4． 金库建设符合达标要求。

　5． 严格执行守库制度及业务交接制度。

　 6． 严格执行押运制度。

　7． 枪支弹药保管符合规定要求， 并严格执行使用制度。

　（三）

　员工行为排查范围和重点关注 1． 对高管人员和信贷、 会计、 出纳等关键岗位和人员实行轮岗制度和强制休假制度。

　今年上半年， 支行已对 3 个营业网点、 公司业务部、 中间业务部、 财会部门等负责人进行岗位轮换。

　下半年对营业部、 个人业务部负责人和支行管库人员等进行岗位轮换。

　2． 按规定对员工行为进行排查， 未发现员工异常行为，不存在内部员工贪污挪用、盗用客户及内部资金， 索贿受贿，票据倒卖、 高息放贷、 民间融资， 帮助客户虚假开销户、 验资， 兼职、 经商办企业等问题。

　三、 存在的问题 （一）

　财会方面

　 部分网点因代发工资开办时间较少、 当时签订代发工资协议时暂不收取任何手续费， 故致今未收取代发工资手续费。

　（二）

　信贷方面 1. 信贷资料未及时归档。

　2. 合同缺借款人、 抵押人、 担保人身份证件种类及号码。

　3. 合同漏借款人骑缝签字、 支行骑缝签章等。

　4. 贷款收回凭证缺漏。

　四、 今后工作的意见 1、 本着抓好落实， 取得实效的原则， 按整改重点明确的任务， 充分调动全体员工， 特别是一线员工的工作积极性，落实责任， 由“一把手” 督导抓落实， 齐抓共管， 限期整改；认真探索和总结， 针对出现的新情况、 新问题， 对整改方案进行必要的充实和完善。

　严防“边改边犯、 改后再犯” 的现象， 确保整改工作取得实际成效。

　2、 加大监督检查力度， 充分利用好突击检查、 专项检查和审计检查的监督作用， 提高监督的质量和整改的效果。一如既往做好重点业务、 重点环节和重点岗位的案件风险排查工作， 切实将工作重点放在信用风险、 操作风险、 道德风险、 经营风险方面， 在全行员工思想意识防范领域下功夫，力争不发案件。

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